Datos de la economía mundial
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OTRO BANCO EN QUIEBRA: CREDIT SUISSE
El Credit Suisse entró en quiebra y pide un rescate de 50.000 millones de euros y coloca a los bancos europeos en el centro de la tormenta financiera global
La tormenta financiera que comenzó en Estados Unidos parecía amainar el martes, pero sólo estaba tomándose su tiempo para cruzar el Atlántico y caer con toda su fuerza en Europa. La deriva de una gran entidad regional como Credit Suisse hizo el resto. Los temores de los inversores a un efecto contagio tras el colapso de Silicon Valley Bank (SVB) han cristalizado en los mercados y empiezan a trasladar la presión a supervisores y reguladores ante el miedo a que se repita una crisis bancaria global.
Tras una jornada bursátil negra, el Credit Suisse ha anunciado que ha pedido prestados unos 50.000 millones de euros al banco central suizo para "fortalecer de forma preventiva su liquidez", según informó la entidad en un comunicado emitido esta madrugada.
Además, la entidad suiza anunció "ofertas de Credit Suisse International para recomprar ciertos títulos de deuda senior de OpCo por efectivo de hasta aproximadamente unos 3.000 millones de euros".
El anuncio, que ha llevado a las acciones a subir un 30% en la actividad previa a la apertura de los mercados en la bolsa suiza, se ha producido después de que el banco central suizo y el regulador financiero del país helvético (FINMA) afirmaran que proveerán de liquidez a Credit Suisse "en caso de ser necesario".Los analistas y expertos insisten en que no hay motivos para pensar en una nueva debacle de la magnitud de 2008 y Lehman Brothers, pero los desplomes diarios en las bolsas de todo el mundo no respaldan sus mensajes. La crisis de confianza en el sistema es ya una realidad. Las dudas sobre cualquier entidad se examinan con lupa por si pudieran ser el canario en la mina del sector y desencadenar un efecto dominó, de ahí que las alarmas se activasen ayer con Credit Suisse.
Las acciones del gran banco suizo -el segundo más importante del país- se derrumbaron un 24,24% en la bolsa de Zúrich, aunque llegaron a sobrepasar el 30% de bajada en una muestra de la delicada situación que atraviesa. La falta de apoyo de su principal accionista, el Banco Nacional Saudí, desató la huida masiva de los inversores después de que el presidente de la institución saudí, Ammar al Khudairy, confirmase a Bloomberg no llevará a cabo más inyecciones de capital a la entidad. "No podemos porque superaríamos el 10% del accionariado, es una cuestión regulatoria", señaló. Los inversores interpretaron sus palabras como una retirada del apoyo y el pánico se extendió rápido.
Los bancos de toda Europa sufrieron una nueva jornada negra en las bolsas y ahondaron aún más en las pérdidas que soportan desde que el pasado viernes se hiciese efectivo el colapso de SVB. En España, las entidades presentes en el Ibex 35 acumulan desde entonces un descenso de 24.023 millones de euros en su valor de capitalización y, entre ellas, Sabadell sigue concentrando los peores resultados. En estos cinco días, sus títulos han perdido un 21,88%; sólo ayer se dejaron un 10,54% y se sitúan al borde de perder el nivel de 1 euro que tanto les ha costado reconquistar.
El resultado no fue mejor para el resto de bancos del Ibex 35: BBVA cayó un 9,6%; Santander, un 6,89%; CaixaBank, un 6,72%; Bankinter, un 6,46% y Unicaja, un 6,06%. En el resto de Europa el balance siguió la misma tendencia: Société Générale retrocedió un 12,18%; BNP Paribas, un 10,11% y Crédit Agricole, un 5,21%. ING bajó un 9,58%; Commerzbank, un 8,71%; Deutsche Bank, un 9,25% y Unicredit, un 9,06%.Pese a ello, fuentes financieras consultadas por EL MUNDO consideran que no se pueden establecer paralelismos entre el caso de SVB y la banca europea. "La situación de SVB y la banca estadounidense no debe extrapolarse a Europa donde los bancos tienen unos sólidos ratios de solvencia, muy por encima del mínimo legal y cuentan con una estructura de balance sólida y fuentes de financiación más diversificadas", aseguran.
Las mismas fuente creen que ese argumento también es aplicable en el caso de los bancos españoles. "Su estructura de activo tiene una concentración reducida en renta fija, con un porcentaje del 12,7% sobre balance, con un peso mayoritario del crédito al sector privado. Además, cuenta con una amplia y diversificada base de clientes (38% del pasivo son depósitos de hogares y un 16% son depósitos de empresas no financieras), mientras que en el caso del SVB la financiación se concentraba en depósitos procedentes de startups tecnológicas".EL SILENCIO DEL BCE
El caso de Credit Suisse es diferente. La entidad atraviesa desde hace varios años una triple crisis de confianza, reputación y resultados que ahora se han visto agravados. El banco sufrió además el pasado año la retirada de liquidez por valor de 123.200 millones de francos suizos (126.000 millones de euros). Esa pérdida de liquidez es fundamental y cobra importancia tras el episodio de SVB. Según explica Jérémie Boudinet, responsable de Crédito de Grado de Inversión de La Française AM, Credit Suisse ha estado sufriendo salidas de depósitos y tiene una base de clientes compuesta en gran parte por particulares y empresas sofisticados, "que se consideran depositantes menos pegajosos [fieles] que los clientes minoristas. Los próximos meses serán clave para el banco, que necesita absolutamente estabilizar su base de depósitos, incluso a costa de su rentabilidad, que de todos modos ya se ve gravemente mermada".
Pero quizá Credit Suisse no tenga tanto tiempo. Ayer pidió auxilio al banco central suizo y al regulador Finma y ambos respondieron con un comunicado asegurando que la entidad "satisface las exigencias de capital" y que dará liquidez "en caso de necesidad".
A diferencia de ellos, el Banco Central Europeo (BCE) ha optado por el silencio estos últimos días y quizá eso tampoco ha contribuido a calmar los mercados. Más bien lo contrario, de ahí que los mercados miren hoy con especial atención hacia Fráncfort. El Eurobanco celebra una nueva reunión en la que se espera que la institución anuncie otra subida de tipos, aunque el verdadero foco de interés será lo que diga -o lo que no diga- su presidenta, Christine Lagarde.La institución está obligada a lanzar un mensaje que transmita calma y seguridad a los mercados, a los bancos y a los consumidores, que empiezan a inquietarse ante la debacle bursátil. Cualquier discurso o cualquier medida que no fuese en esa dirección sólo contribuiría a empeorar la situación.
A la espera del BCE, algunos mandatarios europeos han tratado de salir al paso para defender la solidez de sus respectivos sistemas bancarios. Es el caso del presidente del Gobierno español, Pedro Sánchez, que ayer aprovechó su rueda de prensa en Lanzarote para asegurar que "el sector financiero español está por encima de la media de liquidez y solvencia". Según Sánchez, tras la anterior crisis se han "extraído lecciones" y ya no existe la desregulación que se "sufría", por lo que es importante, ha dicho, reivindicar las medidas tomadas y el sistema de supervisión reforzado.
En Francia, la primera ministra, Élisabeth Borne, también apeló al papel de las autoridades suizas para "solucionar" la situación de Credit Suisse y subrayó que "los bancos franceses no se exponen a ningún riesgo tras la quiebra de SVB".
Por el momento no se ha detectado una retirada masiva de depósitos entre las entidades, pero el miedo y la incertidumbre empiezan a calar entre los clientes. Algunos bancos, como ING, han comenzado a enviar cartas a los particulares para explicar lo ocurrido con SVB y despejar las posibles "dudas sobre la solidez del sector bancario", así como los efectos de las rápidas subidas de tipos en sus balances.https://www.elmundo.es/economia/empresas/2023/03/16/6411e977fdddffe0188b45ca.html
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El Dow Jones pierde más de 200 puntos
16 mar 2023 13:43 GMT
El índice Dow Jones ha caído en 222 puntos este jueves, mostrando un descenso del 0,7 % ante crecientes temores de una crisis bancaria en Estados Unidos y Europa. Otros índices bursátiles como el S&P 500 y el Nasdaq Composite también han experimentado caídas, del 0,6 % y 0,5 %, respectivamente.
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NO ENTRAR EN PÁNICO
La secretaria del Tesoro, Janet Yellen, asegura que los ahorros de los norteamericanos están a salvo
La secretaria del Tesoro de los EE.Uu compareció este jueves en el Congreso tras la intervención del estado en el Silicon Valley Bank y Signature Bank
La secretaria del Tesoro, Janet Yellen, ha reiterado este jueves ante el Congreso los llamamientos a la calma sobre el sistema financiero estadounidense. Yellen comparece ante una comisión del Senado para hablar sobre el plan presupuestario del presidente Joe Biden, pero la actualidad manda tras la caída de Silicon Valley Bank y Signature Bank. En su declaración inicial, Yellen ha afirmado: “Puedo asegurar a los miembros de la comisión que nuestro sistema bancario sigue siendo sólido y que los estadounidenses pueden confiar en que sus depósitos estarán ahí cuando los necesiten”.
Yellen ha defendido la garantía a todos los depósitos de las dos entidades intervenidas el pasado fin de semana, asegurando que permite a las empresas pagar sus nóminas y sus facuras. “Es importante señalar que con esta medida no se utiliza ni se pone en riesgo el dinero de los contribuyentes. La protección de los depósitos corre a cargo del fondo de garantía de depósitos, que se financia con las comisiones que cobra a los bancos”, ha indicado.
Es el mismo mensaje que trasladó ya el presidente, Joe Biden, en una breve intervención el lunes pasado. A diferencia de Biden, que no atendió preguntas, Yellen tendrá que enfrentarse a unos senadores recelosos del apoyo público a las entidades financieras y que seguramente se mostrarán críticos con la forma en que la Reserva Federal ha ejercido la supervisión de la banca mediana, en el ojo del huracán.
La comparecencia ante el Comité de Finanzas del Senado se produce en medio de la agitación de los mercados mundiales y la preocupación por la estabilidad financiera tras la rápida quiebra de tres bancos regionales estadounidenses y los problemas de Credit Suisse Group, que ha recurrido al auxilio del banco central suizo con una línea de liquidez de unos 50.000 millones de francos suizos.
En su discurso, Yellen ha destacado las “medidas decisivas y contundentes” adoptadas por el Tesoro, la Reserva Federal y el fondo de garantía de depósitos (FDIC) para reforzar la confianza en el sistema bancario, según la intervención inicial. En su discurso de apertura, la secretaria del Tesoro sostiene que las medidas adoptadas por el Gobierno demuestran su compromiso de garantizar “que los ahorros de los depositantes sigan estando seguros” y de permitir a los clientes de los bancos pagar sus nóminas y facturas.
El senador republicano por Idaho Mike Crapo, que lleva la voz cantante del Partido Republicano en la comisión, ha cuestionado la decisión de las autoridades: “Me preocupa el precedente de garantizar todos los depósitos”, ha dicho, calificando la medida de apoyo de “riesgo moral”.
“Los nervios están ciertamente crispados en este momento”, ha señalado el senador demócrata Ron Wyden, presidente de la comisión. “Uno de los pasos más importantes que puede dar ahora el Congreso es asegurarse de que no haya dudas sobre la plena fe y el crédito de Estados Unidos”, ha indicado, refiriéndose al aumento del techo de la deuda, pendiente de aprobación por el Congreso.
https://elpais.com/economia/2023-03-16/yellen-asegura-que-el-sistema-bancario-de-ee-uu-es-solido-y-que-los-ahorros-estan-a-salvo.html -
Rescate del sector para First Republic
Efectivamente, los nervios continúan entre los inversores, sobre todo en lo relativo a la banca mediana. First Republic Bank, el 14º mayor banco de Estados Unidos, First Republic Bank, con sede en San Francisco, sigue en el punto de mira y este jueves su cotización se desplomaba hasta nuevos mínimos tras la rebaja de calificación crediticia por parte de S&P y Fitch. El banco más parecido a SVB busca una salida a la crisis que podría pasar por su venta a otra entidad o por una ampliación de capital. Según ha adelantado The Wall Street Journal y han confirmado después otros medios, los mayores bancos estadounidenses (entre ellos JP Morgan, Bank of America, Wells Fargo, Citi, Morgan Stanley y Goldman Sachs) buscan cómo acometer un rescate de la entidad de 25.000 a 30.000 millones de dólares.
Como en el caso de Silicon Valley Bank, directivos de First Republic vendieron acciones por importe de cerca de 12 millones de dólares en los meses previos al desplome bursátil de la entidad. Su presidente, James Herbert, se deshizo de títulos por importe de unos 4,5 millones.
Mientras, Moody’s ha empeorado la perspectiva de solvencia del conjunto del sector financiero y ha puesto bajo vigilancia a media docena de entidades, incluido el First Republican Bank, para una posible rebaja.
La FDIC, mientras, sigue sin encontrar comprador para Silicon Valley Bank o sus activos casi una semana después de su intervención. Algunas grandes entidades que compraron bancos con problemas en la crisis financiera de 2008 se encontraron luego con demandas, críticas y pérdidas imprevistas y tampoco parecen muy dispuestos a acudir al rescate. Cuanto menos se obtenga de la venta de SVB más difícil será cumplir con la promesa de que los contribuyentes no soporten pérdidas. Incluso si las liquidaciones se financian con una tasa del fondo de garantía de depósitos a los bancos, hay pocas dudas de que las entidades acabarán repercutiéndoselas a sus clientes, vía comisiones o créditos más caros.
Algunos senadores también han advertido de que los clientes están trasladando depósitos desde bancos pequeños y medianos hacia los grandes, que consideran más seguros. Yellen ha subrayado que la garantía a los depositantes de SVB y Signature Bank trataba precisamente de prevenir nuevas fugas de depósitos de otras entidades.
Yellen estuvo al frente de la Reserva Federal de San Francisco durante la crisis financiera de 2008 y es expresidenta de la Reserva Federal. Este jueves ha destacado el riesgo que la inflación supone para la economía estadounidense, respaldando aparentemente que el banco central siga subiendo los tipos de interés la semana próxima.
En la sesión de la comisión se ha discutido también sobre la supervisión del Silicon Valley Bank y del Signature Bank y sobre la necesidad de efectuar reformas legales para reforzar la supervisión. El propio Biden y numerosos congresistas demócratas están pidiendo un endurecimiento de la ley, para volver a imponer a los bancos medianos los requisitos de la ley Dodd-Frank de los que se les eximió en 2018. Aquella ley, aprobada en 2010, fue una respuesta a la crisis financiera de 2008. Su relajación contó con el apoyo de uno de los congresistas que le dio nombre, Barney Frank, que ahora era consejero del intervenido Signature Bank.
La senadora demócrata por Massachusetts Elizabeth Warren ha sido una de las más activas: “En 2018, hice sonar la alarma sobre lo que sucedería si el Congreso hacía retroceder las protecciones críticas de la ley Dodd-Frank: los bancos se cargarían de riesgo para aumentar sus ganancias y colapsarían, amenazando a toda nuestra economía, y eso es precisamente lo que ha sucedido”, dijo este martes en un comunicado. “El presidente Biden ha pedido al Congreso que refuerce las normas para los bancos, y estoy proponiendo legislación para hacer justo eso, derogando el núcleo de la ley bancaria de Trump”, ha añadido.
El senador Bernie Sanders se suma a ese llamamiento: “Hace cinco años, ayudé a liderar el esfuerzo contra el proyecto de ley de desregulación bancaria que ha llevado a la caída de Silicon Valley Bank y Signature Bank. Ahora es el momento de derogar esa ley, acabar con los bancos demasiado grandes para quebrar y atender las necesidades de las familias trabajadoras, no de los capitalistas buitre. No podemos seguir teniendo más y más socialismo para los ricos e individualismo rudo para todos los demás”, ha dicho.
Yellen declaró el pasado domingo en el programa Face the Nation de la cadena CBS que un rescate financiero en toda regla con dinero público no estaba sobre la mesa. “No vamos a volver a hacer eso”, dijo en referencia a la respuesta a la crisis financiera de 2008, que incluyó multimillonarios rescates de los grandes bancos estadounidenses para estabilizar la economía.
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El yuan chino se convierte en la segunda moneda de las reservas internacionales de Brasil desbancando al euro
- No tenía presencia en las reservas internacionales brasileñas en 2018
- El dólar sigue siendo la principal moneda en las arcas brasileñas
El yuan chino se ha convertido en la segunda moneda más presente en las reservas internacionales del Banco Central de Brasil tras desbancar al euro.
Esta divisa, que no tenía presencia en las reservas internacionales brasileñas en 2018, ha alcanzado ya el 5,3%, según un informe publicado el pasado 31 de marzo por el Banco Central brasileño que recoge Europa Press.
Sin embargo, el dólar sigue siendo la principal moneda en las arcas brasileñas con un 80,4%. El euro ha pasado a representar el 4,7%.
El Banco Central de Brasil se ha propuesto como objetivo aumentar su exposición al yuan y ampliar sus reservas de oro.Actualmente China es el principal comprador de mineral de hierro, soja, carne, azúcar y celulosa exportada por Brasil, según la agencia china de noticias Xinhua.
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@bnd
Y nosotros, como buenos salames , vamos a quedar "pegados" a los Yonies.
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No sé. El SWAP con China acá lo cuentan como reservas y no conozco cuanto representa.
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Un swap (o “intercambio”, en español) es un mecanismo por el cual los 2 bancos centrales de los países se comprometen a cambiar divisas o dinero en ciertas fechas. La operación no se realiza de forma inmediata sino que se hace en “cuotas” y una vez finalizado, de haberse activado -algo que debe hacerse con el permiso de China-, el Banco Central argentino deberá devolver al chino la cantidad de yuanes utilizados más una tasa de interés.
De los 18000 millones de dolares en yuanes, 5000 son de libre disponibilidad. Pero en realidad no alteran el nivel de reservas internacionales sino que dan liquidez para intervenciones en el mercado cambiario.
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@marcoaurelio tendremos que usar el real brasilero como moneda nacional! Para terminar con la inflacion ! Es solo una día no me tiren a matar o no me baneen! Jajaja
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Europa hoy tomará nota de lo que alguna vez refirió Henry Kissinger: "ser enemigo de EEUU es peligroso pero ser amigo es letal". Si bien la frase esta sacada de contexto, porque HK quería significar que no se puede abandonar a los amigos, hoy vemos que respecto a Ucrania y Europa la frase se cumple y Arabia Saudita tomo nota. Tras lo sucedido últimamente Arabia Saudita ha determinado que parte de sus reservas en dólares serán cambiadas por yuanes. Dejará de ser el dólar, la única moneda con la cual ellos tratan para vender su petróleo. ha caído el petrodolar. Entonce como he mencionado en otro tema, las élites occidentales (bancarias y financieras) han determinado desde EEUU el comienzo de esta guerra, decisión que mas tarde o mas temprano afectará los intereses de EEUU y todo por defender estos intereses que no son nacionales. Miren lo que sucede con Trump, un empresario exitoso que no bebe de la misma fuente, es de otra élite,la empresarial, etc...hoy esta siendo imputado por cualquier tontería por ellos y si lo tienen que matar para sacárselo del medio, lo harán.
